上榜2016浙商全国500强的企业大都是集团性公司，旗下一般有众多的分、子公司，业务领域多元化。在票据管理方面，由于着眼点不同，集团公司与分、子公司之间时常目标不一致，如何既能考虑子公司的实际需求，又能有效统筹，使分散的票据发挥整体的效益？浙江明日控股集团股份有限公司就遇到了这样现实的问题。  

票据管理“诸侯割据” 

     明日控股坐落于杭州钱塘江畔，主营塑料原料、化工、农地膜贸易与薄膜工业，2015年实现主营业务收入72亿元，是国内塑化分销行业的龙头企业。企业一直坚持“经营专业化、管理一体化”的发展策略，集团下属子公司就像镇守一方的诸侯，在财务和票据管理上有着较大的话语权。 

    “子公司的出发点以降低财务成本为主，希望通过加强内部结算、降低票据管理成本；而集团公司以追求整体利益为目标，希望解决子公司票据沉淀问题，加速资金周转，提高财务效益。”明日控股集团股份有限公司财务部副经理齐宏点出了集团与子公司在财务管理目标上的不同之处。 

     明日控股集团与多家银行有着业务合作关系，下属子公司也在其他银行建立了各自的票据池，长期以来，在票据管理方面可谓“诸侯割据”。 

 涌金票据池“一统江湖” 

     明日控股旗下子公司、浙江明日氯碱化工有限公司也有建立票据池的需求。他们经过了长时间的寻找，对比了各家银行推出的票据池产品功能，最后发现浙商银行涌金票据池的“不挑票、不打折、全免费、线上化”等服务特点，最贴合自身实际需求，于是向母公司——明日控股进行了汇报，并积极申请办理相关业务。 

     由于明日控股所属的兴合集团严格执行开户银行准入政策，而当时的浙商银行没有被列入合作银行名单，因此，开始建立合作的过程颇为艰难，只能向集团申请“特事特办”。经过两个多月的努力，2015年初，明日控股拿到了兴合集团的批示：允许操作浙商银行票据池业务。齐宏笑着说：“这次合作得来不易，突破了集团的严格限制，也带来了后期进一步加深合作的机会，过程虽艰难，但非常值得，因为涌金票据池确确实实在票据管理方面为我们解决了许多难题。” 

     这次“破例”合作被很多双眼睛盯着，大家都想看看“涌金票据池”究竟有什么样的“魔力”，能让氯碱化工“舍弃”以往合作的银行而青睐浙商银行。“氯碱化工使用涌金票据池之后，最明显的成果就是财务的人力成本大大降低，不再需要配备专门人员，票据处理和授信业务的流程非常快，票据的管理与使用效率明显提高。”齐宏评价说。 

     氯碱化工的成功，终于让迟迟“按兵不动”的集团公司及其他子公司也开始行动，纷纷在浙商银行开展票据池业务。原来他们的下游客户主要为中小型工厂，收到的票据95%是纸票，且基本上属于“两小一短”（小银行、小面额、短余期）票据，管理成本较大，使用效率不高，因此盘活沉淀票据、提高资金使用效率、增加财务收益的需求愈发凸显。现在，涌金票据池实现了集团公司及其子公司票据管理的“一统江湖”。 

额度调剂实现“资源共享” 

     集团票据池业务的开通，为明日控股集团在票据管理方面提供了非常有用的工具，快捷的实现路径与简易的操作方法，成功满足了各方的不同需求。涌金票据池集团额度调剂功能实现了成员单位间的票据资源共享，为集团公司统筹管理与票据相关的各类资源提供了抓手与支点。从之前的各自为政到现在的统筹管理、调剂使用，这个转变令齐宏非常满意，她说：“我们现在已经可以很容易实现集团与子公司、子公司与子公司之间的票据资源调剂和共享。” 

     截至2016年4月末，明日控股累计入池票据达到了8.37亿元，累计办理融资业务金额5.51亿元。票据池业务加深了双方的了解，明日控股及其子公司氯碱化工、金隆贸易和新光农膜等已在浙商银行合作授信业务。 

票据风险防控的“保护锁” 

    “2015年，氯碱化工的财务部门通过使用涌金票据池节约了50万元以上的财务成本！整个集团节约的成本加起来要远多于此。”明日控股总经理助理兼财务部经理秦建功点了个大大的赞。 

     秦建功还提到，涌金票据池的网银系统，可以提供多渠道、专业化的票据信息查询服务，企业可以随时监控，实时查询票据的异常状态。“虽然企业自身在票据的鉴定方面已经很小心，但是浙商银行涌金票据池的风险鉴别与提示，在风险票据防控上又为我们企业多上了一把保护锁。”