涌金出口池

一、产品简介

“涌金出口池”(简称“出口池”),是我行为满足客户对出口应收账款管理与融资需要,将客户在国际贸易中采用信用证(L/C)、托收(D/P或D/A)或赊销(O/A)等结算方式项下未到期出口应收账款、应退出口退税款及客户持有的我行大额外币存单灵活入池,提供集应收账款管理与融资等功能于一体的专业池化服务,满足流动性需求。

同时,针对外贸发展新业态下外贸综合服务平台企业、优质(拟)上市企业的差异化需求,浙商银行可依托“涌金出口池”,通过量身定制,提供个性化服务方案。

“涌金出口池”生成的可融资额度与“涌金资产池”可打通使用。

 

二、适用对象

适用所有出口企业,尤其是出口贸易结算笔数多、交易频繁、出口应收账款及出口退税款量较大的客户,及外贸综合服务平台类客户。

 

三、亮点及优势功能

亮点1、入池资产多

--企业可将出口应收账款、应退出口退税办理入池并获得融资,解决资金占压问题;

--有外币资产管理需求的客户,可在线购买外币存单后办理入池,既实现资产保值增值,又保持充分的流动性。

亮点2、融资速度快

--融资申请处理快,资金实时到账;

--客户可一键完成“外币融资”+“结汇”,无需分步操作;

--支持7*24小时全天候融资提款(春节、国庆假期暂不支持)。

亮点3、功能体验好

--客户端全流程线上操作,足不出户即可完成资产入池、提用融资、融资归还、账务查询;

--入池方式多样,通过影像传输、银企对接,实现无纸化操作;

--兼具本外币、内外贸、表内外各项融资功能,融资品种不受限;

--可与外贸综合服务平台类企业实现个性化数据对接,通过虚拟集团池功能简化平台日常管理,通过在线供应链金融“1+N”授信满足平台上中小企业融资需求;

--为优质客户已投保出口信用保险的应收账款提供买断式融资,改善财务报表。

亮点4、财务成本省

--优质资产入池,优惠融资定价;

--融资期限灵活,贷款随借随还,支持线上自助提前还款;

--“外币融资+人民币与外币掉期”组合产品,置换传统流贷,降低融资成本;

--运用外汇资金交易产品,提高出口收汇资金收益。

 

 

 

 

 

四、业务流程

1、统一授信(若需):出口企业客户应符合浙商银行授信条件,本行授予统一授信额度后,即可办理出口池业务。符合以下三种情况的客户无需授信,可直接办理:

(1)本行“涌金票据池”客户,且有足额的票据池额度;

(2)符合条件的出口信用证项下应收账款入池的;

(3)仅使用托管功能的。

注:我行可对满足一定条件的客户,根据其海关出口额或出口退税额,提供“出口退税贷”、“出口收汇贷”等快捷授信模式。具体请咨询我行当地分支机构。

2、签订协议、开通池融资功能(自动开立保证金账户):客户与浙商银行签订《资产池业务合作协议》、《资产池(出口应收账款)业务合作协议》、《资产池质押担保合同》等协议,本行为客户设置参数,开通出口池功能。

3、入池质押:客户可通过线上、线下两种方式申请出口应收账款入池质押,经审核同意后生成池融资额度,可与客户其他入池质押资产(保证金、银行承兑汇票、理财产品等)生成池融资额度融通使用。

4、办理融资:客户可在池融资额度内,在线发起融资申请,本行受理后,融资款项将自动入客户账。同时客户可以办理银行承兑汇票、信用证、保函、超短贷等各项表内、表外业务。

5、回款处理、出池管理、日常管理:出口应收账款正常回款入客户保证金账户后自动出池,客户可申请提交新的出口应收账款入池质押,通过池化方式循环周转使用。本行负责出口池日常管理。

6、归还融资:融资业务到期时,本行系统自动从相应保证金账户扣款归还融资本息。若需提前还款的,客户可线上提交相关申请。

注:若客户仅申请开通出口池托管功能的,与我行签订《资产池业务合作协议》后,我行为客户开通对应功能,无需获得我行授信。