根据《财政部办公厅 金融监管总局办公厅关于印发〈银行函证工作操作指引〉的通知》（财办会〔2024〕2号，以下简称《通知》）相关要求，我行对银行询证函业务实施集中处理。现对相关事项公示如下：
一、函证受理机构
（一）纸质询证函
1.我行审计类、验资类银行询证函由一级分行集中受理，自公告日起，对部分分行审计类银行询证函实施总行集中受理试点，对应受理机构的名称、地址和联系方式详见《浙商银行询证函受理机构信息表》（附件）。请会计师事务所等第三方机构根据此表查找被询证单位开户网点对应的询证函受理机构，将来函邮寄至相关联系地址。
2.验资业务等时效性较强的特殊情况，可受理现场跟函，来函中应载明接收回函的会计师事务所函证联系（经办）人信息，并向我行提供会计师事务所经办人员身份证明及加盖会计师事务所印章的介绍信。办理验资询证业务，请提前与开户网点沟通。
3.审计类询证函暂不接受跟函方式询证。
（二）数字询证函
我行已对接中国银行业协会第三方数字函证平台，具备条件的会计师事务所可以通过中国银行业协会的数字函证平台向我行发起审计类函证，我行将采用数字化方式进行回函。采用数字询证函，应确保询证客户已在我行开通印章证书版网上银行，会计师事务所发起审计类函证后应告知客户及时通过网上银行进行授权和确认。
二、纸质来函受理要求
（一）我行集中受理机构接受符合《通知》要求的银行询证函标准格式（格式一或格式二），优先使用我行系统自动生成的询证函标准格式（格式二）回函。
（二）对于银行询证函（格式一），函证单位确定无需函证的项目或具体栏位，应将该项目或具体栏位的表格用斜线划掉，不应留白。
（三）函证单位应按照《通知》要求填写标准格式的《银行询证函》，并加盖被函证单位预留印鉴或与我行约定的函证业务签章，骑缝章原则上应与预留签章处加盖的印章一致；提供会计师事务所在注册会计师行业统一监管平台填报的地址及联系方式；在函证标准格式“本公司谨授权贵行可从本公司××账户支取办理本询证函回函服务的费用”处填写扣款账户；如同时函证同一企业的多个账户，且账户的预留印鉴不同，若其中一个账户为扣款账户，应加盖企业扣款账户预留印鉴。
（四）《银行询证函》中回函地址、联系人、联系电话、电子邮箱地址等应当填写完整，不得空白；一份询证函只列示一个函证基准日。
（五）《银行询证函》未按上述要求填写，非标准格式询证函、来函和接收回函的地址未在注册会计师行业统一监管平台公示、未明确询证费用扣款账户、印鉴不符、扣费失败、询证函信息有误或缺失等因询证函不符合规定或无法正常回函的情况，我行将不予受理。
三、函证业务收费
询证函业务收费标准及优惠措施按照我行网站“服务价格手册”栏目《浙商银行服务价格手册》第四节“浙商银行公司金融服务价格标准表”的有关规定执行。
集中受理的《银行询证函》来函中应指定扣款账户，如无法成功扣款，我行有权拒绝回函。如采用现金缴费方式，请至开户网点办理。
四、其他说明
（一）审计询证函第14项“其他”可询证内容及规则
1.我行集中受理机构支持询证贵金属交易，除外汇买卖外的其他衍生交易，资产池入池质押票据，应收款保兑，数字信用凭证保兑，债权融资计划，利率互换、货币互换业务，本外币拆借业务，外汇掉期，回购交易，客户质押在我行的其他资产，代理国际银团贷款，有追索权的国内信用证议付，有追索权的国内保理融资，代销业务、代理国内银团贷款、客户在我行持有的柜台债券等，其他业务陆续优化支持。
2.对于纸质来函，会计师事务所等第三方机构应在第14项“其他”中列举需函证的具体项目，未列具体项目的，受理机构将视同“未询证”或仅对部分已知内容进行反馈；对于数字函证，受理机构仅根据本行系统记录对本款第1项列举项目（含我行后续优化支持的项目，下同）进行反馈，但存在客户在我行办理前述列举项目以外业务的可能性。
3.如需询证前述列举项目外的其他业务，请与受理机构提前沟通。
（二）审计询证函的函证范围与回函用章
1.纸质来函，我行支持询证客户开户网点所对应的一级分行本级及辖内业务，建议函证范围（即“函证收件人”）填写客户开户网点对应的一级分行，如填写网点机构，我行将根据情况按开户网点所对应的一级分行本级及辖内机构范围业务回函，如有特殊要求，请与受理机构提前沟通。电子来函，自动按客户开户网点所对应的一级分行本级及辖内机构范围业务回函。我行暂不支持按“浙商银行”全辖范围询证。
2.纸质回函加盖“会计业务专用章”，因集约化处理原因，印章机构名称为受理机构或受理机构上级管理行。数字函证加载“浙商银行电子签名章”。
（三）理财产品回复规则
第13项“本公司购买的由贵行发行的未到期银行理财产品”，回复内容不包括代销理财。我行理财子公司已获批筹建，成立后原由我行发行的存量未到期银行理财产品将转为代销理财进行后续管理。
五、业务服务与投诉
1.对于未满足《通知》及我行公示要求的来函，我行将不予受理。
2.银行询证函业务相关咨询、投诉及意见建议请联系浙商银行全国统一服务电话95527反馈，也可向询证函受理机构反映。
特此公告。
浙商银行股份有限公司
2025年1月17日
