短期出口信用保险融资业务

一、产品简介
出口信保融资业务系指出口商在信保公司投保,并将保单项下赔款权益转让给本行,经签署本行认可的协议后,本行按照出口货物价值的一定比例向其提供短期资金融通。根据是否有追索权,分非买断和买断两种业务。

二、客户条件
1.有进出口业务经营资格;
2.资信良好,无不良信用记录;
3.外汇局贸易外汇收支企业名录中A类企业;
4.有稳定的外贸业务渠道;
5.已投保短期出口信用保险。

三、申请资料
1.提供企业、保险公司、银行签订的《赔款转让协议》(首次申请提供);
2.保单复印件(首次申请提供);
3.短期出口信用保险信用限额审批单(首次申请提供);

4.短期出口信用保险承保通知书(单笔提供)。
小企业信保易或政府统保可省略3.4两项资料。

四、业务流程
1.出口商与本行签订《贸易融资总协议》;
2.出口商签订出口贸易合同后,出运货物并向中国出口信用保险公司投保;
3.保险公司核定进口商额度并承保;
4.出口商与本行、保险公司共同签署《赔款转让协议》;
5.办理单笔业务时,出口商向本行提交全套商业单据用于寄单索汇,并提交融资申请;
6.本行审核同意后,将融资款支付给出口商;
7.收到进口商支付的款项后,本行直接扣收用于归还融资款;
8.若出现承保责任范围内的违约,向信保公司提出索赔申请。信保公司审核后,按赔偿流程将赔偿款支付到本行账户。

五、答复时限
以客户提交符合本行要求的申请材料为前提,对于普惠型小微企业授信申请3-5个工作日内明确答复;对于3000万元(含)以下的民营企业授信申请10个工作日内明确答复;对于3000万元以上、1亿元(含)以下的民营企业授信申请15个工作日内明确答复;对于1亿元以上的民营企业授信申请20个工作日内明确答复。